C.G.P.I.


Apparu dans les années 70, on peut dire que le Conseiller en Gestion de Patrimoine est au patrimoine ce que le médecin est au corps humain.

DONNEES CLES
  • Autrement connu sous le nom de :
CGPI, Consultant en Gestion de Patrimoine,…

  • Salaire moy. (incluant une grande part de variable)
A l’embauche entre 30 et 70 K€
Après 3 ans : entre 60 et 100 K€
  • Formations conseillées :
Bac +4/5  dans le secteur Finance/Banque . Une spécialisation en Gestion de patrimoine est un plus
Recherchez les formations correspondantes

  • Expérience requise :
Une première expérience commerciale couronnée de succès est très appréciée.

présentation
Le CGPI est un professionnel du conseil financier travaillant en toute indépendance par rapport aux réseaux bancaires ou d’assurances. Ce professionnel a une approche patrimoniale de ses clients.

Il établit avec ses clients une étude approfondie de l'ensemble de leurs besoins, comptes et placements, et suggère des solutions sur le plan financier mais aussi sur le plan fiscal et juridique. Son métier est de faire découvrir des solutions haut de gamme à des clients et de les mettre en place.

A la différence des institutionnels, banquiers ou agents généraux, il peut donc se permettre d'être objectif et indépendant quant à ses propositions de placements, et n'est donc pas obligé de proposer à ses clients des produits "maison". La disponibilité du Conseiller et son implication en font un partenaire privilégié. La relation de confiance, qui s'établit au fil du temps est fondée sur la confidentialité et s’inscrit dans la durée.

mission
Les principales missions du C.G.P.I. sont :
  • Conseiller, en qualité d'expert(e), une clientèle patrimoniale (ou de prospects)
  • Établir avec eux une étude approfondie de l'ensemble de leurs biens, comptes et placements, et suggérer des solutions tant au plan fiscal et juridique que purement financier
  • Développer le volume des actifs gérés et participer à la collecte d'argent « frais »
  • Être force de proposition auprès du Directeur dans l'établissement et la réalisation budgétaire du marché patrimonial

environnement
Comme son nom l'indique, le C.G.P.I. est un indépendant. Selon le cabinet pour lequel il travaille il peut bénéficie d'une structure plus ou moins importante.
Quoi qu'il en soit, son objectif est de passer le plus de temps possible avec ses clients ou prospects, soit en les faisant se déplacer au cabinet, soit en allant à leur rencontre à leur domicile ou sur leur lieu de travail.

Compétences

Parcours et métiers connexes


  • Au sein d’un cabinet :
Poste de Management d’une équipe commerciale et associé du cabinet

  • En externe :
Fonder son propre cabinet de gestion indépendante

  • En Banque :

Où exercer ?

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  • Qualités personnelles :
Excellent sens commercial
Qualité d’écoute et pédagogie
Sens du service et de la satisfaction du client
Ambition
  • Compétences fonctionnelles :
Connaissances juridiques et fiscales
Connaissance des produits financiers
  • Compétences techniques :
Connaissance des outils informatiques