Le rôle principal du Relationship Manager est de proposer à ses clients existants ou potentiels des services de sous-traitance (liste ci-dessous) visant à optimiser leurs opérations sur les marchés financiers. En effet, un certain nombre d’acteurs préfèrent « outsourcer » certaines activités afin de se concentrer sur leur business de base (la gestion d’actifs par exemple) et pour cela font confiance à des spécialistes des services annexes.
Ces clients peuvent être des Banques, des Assureurs, ou des Asset Managers (parmi lesquels la population des Hedge Funds)
Ces services sont divers :
- Règlement, Livraison, Conservation de titres et Compensation (localement et globalement) : c’est le métier de base de ces sociétés de services
- Administration de fonds : sous-traitance Middle Office et/ou Back Office, mesure de performance, agent de transfert, banque dépositaire
- Prêts / Emprunts de titres
- Services aux actionnaires, titrisation et produits de financement
N.B : on entend aussi souvent parler de Prime Brokerage qui est en fait un « package » des services ci-dessus spécialement orientés vers la clientèle Hedge Funds.Le Relationship Manager a l’occasion d’aborder de nombreuses problématiques auxquelles font face ses clients, et ce sous des angles très différents puisque touchant aux composantes juridiques, opérationnelles, ou purement commerciales (négociation des tarifs de la prestation)
Prospection : prise de contact et de renseignements avec pour objectif de prendre un rendez-vous / Préparation des rendez-vous / Conclusion de la collaboration et négociation autour des services souscrits et des tarifs appliqués.
Gestion de la Relation Client :
- Garantir la bonne exécution des services souscrits (bon déroulement des opérations effectuées sur les marchés pour leur compte,…)
- Assurer un suivi personnalisé passant par :
-La proposition de nouveaux services adaptés
-La prise en compte des spécificités des clients (fiscalité, compatibilité des environnements informatiques, traitement des opérations sur titres...)
La mise en œuvre de tableaux de bord et de reporting
- Gérer le risque lié à leurs transactions et assurer un suivi de leurs positions
- Suivi de la facturation (et de sa rentabilité)
Conception Produits/Service et Marketing : Contribuer à améliorer les produits et services proposés en collaboration avec les spécialistes produits et les autres commerciaux.
Le Relationship Manager travaille en étroite collaboration avec les équipes Back Office (Opérations), les équipes de Valorisation des Fonds administrés, et les services informatiques.
Les contacts avec les clients se font très régulièrement par téléphone mais aussi en physique lors de réunions. Les interlocuteurs privilégiés des Relationship Manager en externe peuvent être les personnes responsables du « Support » ou directement le Front Office chez certains Asset Managers.
