Chargé de Comptes


Les « Chargé Comptes » sont responsables du bon traitement administratif, financier et comptable des opérations réalisées pour le compte des clients de la société, quelque soit le type de service souscrit
(rappel des services ci-dessous)

DONNEES CLES
  • Autrement connu sous le nom de :
Back Office

  • Salaire moyen : NC
  • Formations conseillées :
Jeune diplômé(e) Bac+2 à Bac+5
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  • Expérience requise :
1ère expérience en Middle ou Back Office Métiers Titres ou Finance de Marché

présentation
Alors que le « Relationship Manager » vend l’ensemble des services fournis par la société d'Asset Servicing, les Chargés de Comptes peuvent intervenir sur un ou plusieurs segments des services définis ci-dessous.
Dans tous les cas, leur principale fonction est de s’assurer de la qualité de service fournis aux clients.  Ils n’ont pas la main sur la relation client à proprement parler, mais selon leur champ d’intervention, ils peuvent être amenés à être en relation avec les clients de manière régulière sur des problématiques non pas commerciales mais de gestion des opérations.

mission
Règlement, Livraison, Conservation de titres et Compensation :
Le gestionnaire assure le suivi des instructions et des procédures liées aux transactions de titres et à leur liquidation.  Il est le garant du bon déroulement des opérations, et par conséquent doit intervenir dans la gestion  des imprévus. Dans ce cadre il :
  • Contrôle les opérations (vérification des modes de facturation, des fees, des prix de transaction, du mode de collatéralisation)
  • Vérifie les opérations avec les Middle-Office ou les pôles de support au Trading des contreparties
  • Traite au quotidien des instructions de Règlement/livraison (R/L), des appels de marge, et du collatéral (selon les produits financiers gérés le Chargé de Compte peut ne pas gérer toutes ces composantes, les appels de marges n’impactant que certains produits)
  • Gère les réconciliations des portefeuilles titres et espèces avec les contreparties
  • Produit au quotidien les reportings sur la situation Cash/Titre du client
Aussi, et de manière continue, il contribue, au sein de son équipe, à l'amélioration de l'efficacité et de la fiabilité des traitements financiers proposés à la clientèle.

Administration de fonds :
Dans ce type de service, il peut intervenir en tant Middle ou Back Office (missions très proches du paragraphe ci-dessous). La différence ici se fait sur la partie « valorisation et comptabilité » des fonds administrés (majoritairement des OPCVM) qui est expliqué dans la fiche dédiée : Comptable OPCVM.

Prêts / Emprunts de titres :
Dans le cadre d’une opération Prêt / Emprunt de titre, l’Asset Servicing assure le traitement opérationnel complet d’un programme de prêt  / emprunt de titres pour le compte de ses clients : règlement/livraison,valorisation des transactions et appels de marge, réconciliation des positions, rappel des titres, Opérations sur Titres (OST), Facturation des commissions

Services aux émetteurs :
Il est en charge de la réalisation de l’ensemble des prestations de services liées aux instruments financiers émis par des Sociétés de Gestion, établissements de crédit et investisseurs institutionnels. Cela va de la gestion d’une émission de titres à la Gestion de l’Epargne Salariale d’une entreprise, en passant par l’administration du plan de Stock Options.
environnement
Selon sa spécialisation, le Chargé de Compte est « plus ou moins » en relation avec les clients et autres intervenants de marché. Lorsqu’un Gestionnaire Middle Office Règlement Livraison va être en relation constante avec de nombreux acteurs du marché (clients, Bourse, Clearer,..) le Chargé de Compte va avoir des contacts limités. Dans tous les cas, ces spécialistes sont en relation constante avec les équipes commerciales, juridiques, et IT en interne.

Compétences

Parcours et métiers connexes


  • En interne :
Management d’équipe
  • En externe :
Occuper des postes de Back Office ou Middle Office en BFI ou directement chez un Asset Manager

Où exercer ?

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  • Compétences fonctionnelles :
Goût prononcé pour la finance de marché
  • Compétences linguistiques :
Anglais courant
  • Qualités personnelles :
Rigoureux, réactif, autonome, capacité d'adaptation